СБП ужесточила требования к защите переводов

С начала года всем банкам-участникам Системы быстрых платежей предписано обмениваться информацией о подозрительных операциях физлиц. С декабря «индикаторами» делились до 70% участников СПБ, но теперь ЦБ обязывает делать это все банки.
Представитель оператора СБП пояснил РБК, что переводам присваиваются риск-баллы, свидетельствующие об уровне подозрительности транзакций. Если они указывают на вероятность мошеннической операции, то кредитной организации следует заблокировать платеж до выяснения ситуации.
К индикаторам относят попытки перевода денег с нового устройства, нехарактерно долгое проведение операции, большое число входов в учетную запись с различных устройств либо смену геолокации клиента. В Сбере пока не берутся оценивать инициативу регулятора, т.к. не все участники системы реализовали обмен и ввели качественные индикаторы.
Представители «Тинькофф-банка» и «Открытия» надеются, что новации сократят долю подозрительных переводов через СБП. Это поясняется тем, что распределенная система мониторинга обогатит модель принятия решений важными сведениями от иных участников.
Представитель оператора СБП пояснил РБК, что переводам присваиваются риск-баллы, свидетельствующие об уровне подозрительности транзакций. Если они указывают на вероятность мошеннической операции, то кредитной организации следует заблокировать платеж до выяснения ситуации.
К индикаторам относят попытки перевода денег с нового устройства, нехарактерно долгое проведение операции, большое число входов в учетную запись с различных устройств либо смену геолокации клиента. В Сбере пока не берутся оценивать инициативу регулятора, т.к. не все участники системы реализовали обмен и ввели качественные индикаторы.
Представители «Тинькофф-банка» и «Открытия» надеются, что новации сократят долю подозрительных переводов через СБП. Это поясняется тем, что распределенная система мониторинга обогатит модель принятия решений важными сведениями от иных участников.